Порядок расчетов при прямых корреспондентский отношений

Проведения расчетов между банками исходя из требования ЦБ РФ устанавливать по каждому совершаемому платежу ДПП, т.е. дату перечисления платежа с одновременным осуществлением бухгалтерских проводок банком-респондентом и банком-корреспондентом по корреспондентским счетам «НОСТРО» и «ЛОРО» (или двумя подразделениями одной организации по активному и пассивному счетам межфилиальных расчетов). В случае, если ДПП совпадает с датой списания средств со счета клиента, в тот же день в банке-отправителе платежа и банке-исполнителе платежа отражаются операции по счетам «НОСТРО» и «ЛОРО» или счетам межфилиальных расчетов в корреспонденции со счетами клиентов. Первые экземпляры расчетных Документов клиентов и экземпляры поручений банка-отправителя платежа (электронные копии этих документов) помещаются в документы дня в качестве основания операции. В банке-исполнителе платежа основанием для операции служат первые экземпляры поручений банка-отправителя платежа и вторые экземпляры расчетных документов клиентов. В случае, когда ДПП не совпадает с датой списания средств со счетов клиентов-плательщиков, для обеспечения равенства остатков средств в банке-отправителе и банке-исполнителе платежа на каждую календарную дату расчетные операции по корреспондентским счетам (субсчетам) кредитных организаций (филиалов) осуществляются следующим образом.

При неполучении подтверждения от банка-исполнителя платежа банк-отправитель платежа в день наступления ДПП принимает все возможные меры (запрашивает по каналам экстренной связи – электронной, телефонной, телефаксной и т. д.) для объяснения причины. В случае сообщения банком-исполнителем платежа о не совершении данной расчетной операции по какой-либо причине банк-отправитель платежа обязан обеспечить проведение платежа по другому маршруту.

В ряде случаев банком-отправителем платежа является банк-корреспондент. К ним относятся операции по: зачислению средств, взысканию платежа по инкассовому поручению или платежному требованию, выдаче банку-респонденту денежной наличности. В этих случаях ДПП указывается данным банком в реестре предстоящих платежей. Последний составляется в виде описи расчетных документов к сводному платежному поручению в соответствии с требованиями, установленными Банком России.

К реестру прилагаются расчетные документы, на основе которых произведена операция (кроме случаев выдачи денежной наличности). При этом расчетные операции выполняются банком-корреспондентом примерно аналогично вышеизложенному порядку.

Полезные статьи:

Международные финансовые институты
Международные кредитно-финансовые институты представляют собой международные организации, созданные на основе межгосударственных соглашений в целях регулирования валютно-кредитных и финансовых отношений для обеспечения стабилизации мировой экономики. Возникновение международных финансовых институто ...

Провайдеры систем электронного документооборота
Может показаться, что банку, имеющему большое число пользователей системы "банк-клиент", выгодно эксплуатировать собственную телекоммуникационную систему. На самом деле это не так. Оказывается, что целесообразно воспользоваться услугами специализированной фирмы-провайдера. Причины, по кот ...

IPO первичное размещение акций
IPO (Initial Public Offering), первичное размещение акций — первичное публичное размешение акций акционерной компании, когда компания впервые выходит на открытый рынок и предлагает свои акции широкому кругу инвесторов. Как правило, IPO осуществляется на биржевом рынке. IPO — один из наиболее эффект ...