Порядок расчетов при прямых корреспондентский отношений

Другие материалы » Корреспондентские счета в коммерческом банке » Порядок расчетов при прямых корреспондентский отношений

Страница 2

Проведения расчетов между банками исходя из требования ЦБ РФ устанавливать по каждому совершаемому платежу ДПП, т.е. дату перечисления платежа с одновременным осуществлением бухгалтерских проводок банком-респондентом и банком-корреспондентом по корреспондентским счетам «НОСТРО» и «ЛОРО» (или двумя подразделениями одной организации по активному и пассивному счетам межфилиальных расчетов). В случае, если ДПП совпадает с датой списания средств со счета клиента, в тот же день в банке-отправителе платежа и банке-исполнителе платежа отражаются операции по счетам «НОСТРО» и «ЛОРО» или счетам межфилиальных расчетов в корреспонденции со счетами клиентов. Первые экземпляры расчетных Документов клиентов и экземпляры поручений банка-отправителя платежа (электронные копии этих документов) помещаются в документы дня в качестве основания операции. В банке-исполнителе платежа основанием для операции служат первые экземпляры поручений банка-отправителя платежа и вторые экземпляры расчетных документов клиентов. В случае, когда ДПП не совпадает с датой списания средств со счетов клиентов-плательщиков, для обеспечения равенства остатков средств в банке-отправителе и банке-исполнителе платежа на каждую календарную дату расчетные операции по корреспондентским счетам (субсчетам) кредитных организаций (филиалов) осуществляются следующим образом.

При неполучении подтверждения от банка-исполнителя платежа банк-отправитель платежа в день наступления ДПП принимает все возможные меры (запрашивает по каналам экстренной связи – электронной, телефонной, телефаксной и т. д.) для объяснения причины. В случае сообщения банком-исполнителем платежа о не совершении данной расчетной операции по какой-либо причине банк-отправитель платежа обязан обеспечить проведение платежа по другому маршруту.

В ряде случаев банком-отправителем платежа является банк-корреспондент. К ним относятся операции по: зачислению средств, взысканию платежа по инкассовому поручению или платежному требованию, выдаче банку-респонденту денежной наличности. В этих случаях ДПП указывается данным банком в реестре предстоящих платежей. Последний составляется в виде описи расчетных документов к сводному платежному поручению в соответствии с требованиями, установленными Банком России.

К реестру прилагаются расчетные документы, на основе которых произведена операция (кроме случаев выдачи денежной наличности). При этом расчетные операции выполняются банком-корреспондентом примерно аналогично вышеизложенному порядку.

Страницы: 1 2 

Полезные статьи:

Типы денежных систем и их эволюция
Денежной системой называется система обращения денег в стране сложившаяся исторически и закрепленная законодательством. Денежная система включает следующие основные элементы: 1. Денежная единица и ее составные части. 2. Официальный масштаб цен. 3. Виды денежных знаков. 4. Эмиссионная система – зако ...

Характеристика и виды векселей
коммерческий банк депозитный кредитный Согласно Закона “О ЦБ и ФБ”: Вексель - ЦБ, которая свидетельствует безусловное денежное обязательство векселедателя выплатить после наступления срока определенную сумму денег собственнику векселя (векселедержателю) Вексель - абстрактно письменно оформленное до ...

Объекты и субъекты добровольного медицинского страхования
В Законе РФ "О медицинском страховании граждан в Российской Федерации" сказано, что объект ДМС — страховой риск, "связанный с затратами на оказание медицинской помощи при возникновении страхового случая". В ДМС может быть включено не только оказание медицинской помощи, но и услу ...

Навигация

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.mostbanks.ru