Порядок расчетов при прямых корреспондентский отношений

Проведения расчетов между банками исходя из требования ЦБ РФ устанавливать по каждому совершаемому платежу ДПП, т.е. дату перечисления платежа с одновременным осуществлением бухгалтерских проводок банком-респондентом и банком-корреспондентом по корреспондентским счетам «НОСТРО» и «ЛОРО» (или двумя подразделениями одной организации по активному и пассивному счетам межфилиальных расчетов). В случае, если ДПП совпадает с датой списания средств со счета клиента, в тот же день в банке-отправителе платежа и банке-исполнителе платежа отражаются операции по счетам «НОСТРО» и «ЛОРО» или счетам межфилиальных расчетов в корреспонденции со счетами клиентов. Первые экземпляры расчетных Документов клиентов и экземпляры поручений банка-отправителя платежа (электронные копии этих документов) помещаются в документы дня в качестве основания операции. В банке-исполнителе платежа основанием для операции служат первые экземпляры поручений банка-отправителя платежа и вторые экземпляры расчетных документов клиентов. В случае, когда ДПП не совпадает с датой списания средств со счетов клиентов-плательщиков, для обеспечения равенства остатков средств в банке-отправителе и банке-исполнителе платежа на каждую календарную дату расчетные операции по корреспондентским счетам (субсчетам) кредитных организаций (филиалов) осуществляются следующим образом.

При неполучении подтверждения от банка-исполнителя платежа банк-отправитель платежа в день наступления ДПП принимает все возможные меры (запрашивает по каналам экстренной связи – электронной, телефонной, телефаксной и т. д.) для объяснения причины. В случае сообщения банком-исполнителем платежа о не совершении данной расчетной операции по какой-либо причине банк-отправитель платежа обязан обеспечить проведение платежа по другому маршруту.

В ряде случаев банком-отправителем платежа является банк-корреспондент. К ним относятся операции по: зачислению средств, взысканию платежа по инкассовому поручению или платежному требованию, выдаче банку-респонденту денежной наличности. В этих случаях ДПП указывается данным банком в реестре предстоящих платежей. Последний составляется в виде описи расчетных документов к сводному платежному поручению в соответствии с требованиями, установленными Банком России.

К реестру прилагаются расчетные документы, на основе которых произведена операция (кроме случаев выдачи денежной наличности). При этом расчетные операции выполняются банком-корреспондентом примерно аналогично вышеизложенному порядку.

Полезные статьи:

Современное состояние и перспективы развития рынка ценных бумаг
В начале января лидерами роста стали бумаги РАО “ЕЭС России”, существенно упавшие в цене в предыдущий месяц. Росту бумаг во многом способствовало сообщение РАО о начале в январе 2007 г. процесса перевода депозитарных расписок (около 20 % уставного капитала) из Bank of New York в Deutsche Bank. Дост ...

Правовое содержание ипотечных отношений в РФ
В условиях хронического недостатка государственных средств традиционной задачей для органов власти всех уровней стало привлечение внебюджетных денежных ресурсов в сферу жилищного строительства. Наиболее перспективным решением “квартирного вопроса” специалисты в области недвижимости считают развитие ...

Анализ кредитного рынка
В сегменте корпоративного кредитования 56% банков отметили увеличение спроса и чуть более 40% - показали неизменность спроса на кредитные ресурсы со стороны нефинансовых организаций. Наиболее привлекательны для заемщиков - краткосрочные займы на пополнение оборотных средств, долгосрочное кредитован ...