Сравнительная оценка методов оценки финансовой устойчивости коммерческих банков

Величина достаточности капитала банковского сектора (табл. 2.2) за период 2008-2010 гг. имеет положительную динамику. Так показатель Н1 в общей сумме увеличился на 5,4 п.п., однако, под воздействием кризиса, начиная с 2010 года, норматив достаточности капитала стабильно не выполняют не менее 6 кредитных организаций. Отношение основного капитала к активам, взвешенным по уровню риска, на начало 2009 года составляло 11,6%, что являлось достаточно хорошим признаком, на 1 января 2010 г. данный показатель снизился на 1 п.п., далее наблюдается рост до 13,2%, что, по-видимому, является следствием активной денежно-кредитной политики Банка России.

Полезные статьи:

Основные принципы формирования портфеля инвестиций
В последнее время многие коммерческие банки имеют достаточно большой объем свободных средств, которые возможно как инвестировать в различные виды деятельности, так и направить на приобретение ценных бумаг. При осуществлении инвестирования в ценные бумаги банк, как и любой другой инвестор, сталкивае ...

Достоверность и конфиденциальность электронных расчетов
Расширяющееся применение информационных технологий при создании, обработке, передаче и хранении документов требует в определенных случаях сохранения конфиденциальности их содержания, обеспечения полноты и достоверности.Одним из эффективных направлений защиты информации является криптография (крипто ...

Ссуды коммерческих банков
Ссуды коммерческих банков представляют краткосрочный оборотный капитал. Они выдаются предприятиям и фермерам. За счет таких ссуд финансируются покупки потребителями автомобилей и других товаров длительного пользования. Коммерческие банки дополняются множеством более специализированных финансовых уч ...