По рисковым видам страхования брутто-ставка рассчитывается:
Тб. = (Тн.-100)/(100-Fabc)
Нетто-ставка:
Тн. =То. +Тр. , где
То. - основная нетто-ставка
Тр.- надбавка за риск
То. - Р (-А)*К*100.
Надбавка за риск рассчитывается с использованием 2х показателей:
1) разброса возмещений
2) гарантия, с которой собранных платежей хватит на выплату возмещений.
Тр. = То.*? (?)*v(1/(n*P(A)) [1-P(A) +(Rb/?Q)2]
?- коэффициент, характеризующий гарантию
n - количество договоров (число страховых случаев)
Rb - разброс возмещений
?(?) - находится в таблице - коэффициент, хар-ий гарантию, что страховых взносов хватит на страховое возмещение.
Расчет коэффициента
? |
1 |
1,3 |
1,6 |
2 |
3 |
? |
84% |
90% |
95% |
98% |
99% |
Если нет данных о разбросе возмещения, то надбавка за риск будет рассчитываться:
Тр. =То. *? (?)*v(1-P(A)/n*P(A)
Полезные статьи:
Общие формальные определения инвестиционного банка и его характерные черты
Термины «инвестиционный банк» и «инвестиционная компания» в Законе нигде не встречаются, хотя были введены в оборот еще в 1991 г. положением «О выпуске и обращении ценных бумаг и фондовых биржах в РСФСР», которое было утверждено постановлением правительства РСФСР №78 от 28 декабря 1991 г. В англо-р ...
Необходимость кредитных денег
Для того, чтобы наиболее полно раскрыть необходимость кредитных денег необходимо обратиться к истории. Период капитализма - это период свободной конкуренции. Он утвердился как ведущий хозяйственный уклад уже в XVII в. в ряде европейских стран, среди которых можно назвать в первую очередь Англию, за ...
Кредитная политика и организация управления кредитным портфелем в банке
Основой эффективного управления кредитной деятельностью банка является управление портфелем кредитов, что позволяет балансировать и сдерживать риск всего портфеля, ожидая и контролируя риск, присущий тем или иным рынкам, клиентам, кредитным инструментам, кредитам и условиям деятельности. Именно так ...