Определение ресурсов и затрат для обеспечения нового портфеля услуг

Другие материалы » Концептуальные подходы функционирования рынка банковских продуктов и услуг » Определение ресурсов и затрат для обеспечения нового портфеля услуг

Страница 2

Рис 3.8. Планируемая прибыль банка от предоставления образовательного кредита

Далее рассчитаем приблизительное количество вкладов по акционному депозиту, табл. 3.6.

Таблица 3.6 Расчеты депозита "Акционный"

1 кв.

2 кв.

3 кв.

4 кв.

Год

Количество депозитов

30

40

50

60

180

Сумма депозита

10000

10000

10000

10000

10000

Общая сумма депозитных средств

300000

400000

50000

600000

1800000

Прогнозируемая динамика вкладов изображена на рис.3.9.

Рис 3.9. Прогнозируемое количество вкладов

Для внедрения таких программ необходимы определенные расходы, расчет которых представлен в таблице 3.7.

Таблица 3.7 План общих расходов на кредитование

№ п/п

Показатель

Сумма, руб.

1

Административные расходы

50.000

2

Расходы на рекламу

810.000

3

Расходы на оплату труда

180.000

4

Расходы на мебель и оборудование

23.750

Общая сумма расходов

1063750

Графически структура расходов представлена на рис.3.10.

Рис 3.10. Расходы банка на внедрение новых видов кредитования

Рассмотрим более подробно расходы. Для начала следует указать, что арендная плата не включена в состав расходов, поскольку предполагается использование свободной площади отделения банка. Но при этом необходимо привлечение специалиста (1чел.) для обслуживания и рассмотрения заявок от населения.

Общая сумма расхода на оплату труда составляет:

15000 (ежемесячная оплата труда)*12 = 180.000 руб.

Расход на мебель и оборудование:

Стол (1шт.) = 3500 руб.

Стулья (5 шт.) = 5*450 = 2250 руб.

1*2000 = 2000.

ПК = 6000 руб.

Дополнительные расходы = 5000 руб.

Канцелярские товары = 5000 руб.

Итого = 23750.

Под дополнительными расходами подразумеваются незначительные покупки для обустройства рабочего места (например, настольные лампы, мелкие компьютерные расходники и т.д.).

Наибольшую сумму расходов составляет реклама, расчет которой представлен в таблице 3.8.

Таблица 3.8 Расчет расходов на рекламу

Показатель

Сумма в мес., руб.

Сумма в год, руб.

Реклама в печатных изданиях

12.500

150.000

Реклама наружная

25.000

300.000

Реклама на ручках, блокнотах и т.д.

30.000

360.000

Всего расходов на рекламу

810.000

Кроме рассчитанных выше расходов, необходимо также рассчитать расходы на содержание нового сотрудника. Предполагается ежемесячная ставка – 20.000 руб. Примерный план расходов приведен в таблице 3.9.

Таблица 3.9. Расходы по оплате труда на нового сотрудника

№ п/п

Вид расхода

Сумма, руб.

1

Заработная плата

20.000*12 = 240000 руб.

2

Отчисления на социальные мероприятия

36000 руб.

3

Премии и надбавки

25000 руб.

4

Дополнительно (отпускные и т.д.)

30.000 руб.

Итого

331000 руб.

Страницы: 1 2 3

Полезные статьи:

Фондовые биржи
Биржам суждено было возродиться на недолгий период в советский период. Это произошло в июле-декабре 1921 г. (первые годы НЭПа). Биржи возникли стихийно по всей стране. Но их эффективность была низкой. В биржевом обороте находились в основном те же товары, что и до войны, - продовольствие и фураж. Т ...

Банковская система РФ
Банковская система - совокупность различных видов национальных банков и кредитных учреждений, действующих в рамках общего денежно-кредитного механизма. Включает Центральный банк, сеть коммерческих банков и других кредитно-расчетных центров. Центральный банк проводит государственную эмиссионную и ва ...

Анализ финансового состояния коммерческого банка, проводимый Центральным банком Российской Федерации
Инструкция Банка России от 01.10.97г №1 “О порядке регулирования деятельности банков” является основным нормативным документом, используемым в качестве инструмента надзора за деятельностью коммерческих банков на территории Российской Федерации. Эта Инструкция устанавливает порядок расчета всех пока ...

Навигация

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.mostbanks.ru