Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам 2010 года
Чистая прибыль Группы Сбербанка России по МСФО в 2011 году выросла до 315,9 млрд. руб., что на 74% превышает показатель 2010 года (181,6 млрд. руб.)(пр.№3). Прибыль до налогообложения составила 395,7 млрд. и 230,1 млрд. руб. соответственно.
Увеличение чистой прибыли Группы в 2011 году происходило на фоне роста операционных доходов до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля (742,8 млрд. руб. в 2011 году и 649,8 млрд. руб. в 2010 году), а также восстановления резерва под обесценение кредитного портфеля в размере 1,2 млрд. руб. в 2011 году против отчислений в резерв в размере 153,8 млрд. руб.
В 2011 году чистый процентный доход вырос на 17,1 % и составил 561,0 млрд. руб. (479,1 млрд. руб. в 2010 году), чистый комиссионный доход Группы вырос на 13,8 % — до 140,6 млрд. руб.
Административные и операционные расходы составили 348,3 млрд. руб. (265,9 млрд. руб. годом ранее).
Процентные доходы и расходы.
Процентные доходы
Процентные доходы Группы в 2011 году составили 850,6 млрд. руб., что выше результата 2010 года на 6,9 %. Рост процентных доходов прежде всего связан с ростом основных работающих активов и увеличением в них доли наиболее доходных активов, преимущественно кредитов.
В таблице ниже приведены среднегодовые значения активов Группы в разрезе статей баланса, а также генерируемые каждой статьей баланса процентные доходы и доходности.
Процентные доходы по кредитам клиентам составили 741,8 млрд. руб., увеличившись на 8,8 % по сравнению с прошлым годом. Рост процентных доходов обусловлен ростом кредитного портфеля Группы до вычета резервов на 35 %.
Процентные доходы по ценным бумагам
В 2011 году процентные доходы от операций с ценными бумагами составили 101,8 млрд. руб., снизившись на 3,6 % по сравнению с показателем 2010 года (105,6 млрд. руб.). Данное изменение в первую очередь связано со снижением портфеля ценных бумаг Группы на 10,8 % в 2011 году. Анализ изменений портфелей ценных бумаг представлен в разделе «Анализ структуры баланса».
Процентные доходы по средствам, размещенным в банках
Процентные доходы по средствам, размещенным в банках (включая межбанковские кредиты, счета ностро и кредиты овернайт), в 2011 году составили 7,0 млрд. руб., снизившись на 13,6 % по сравнению с прошлым годом.
Процентные и аналогичные расходы
Процентные и аналогичные расходы Группы (далее процентные расходы) в 2011 году сократились на 8,5 — до 289,6 млрд. руб. Стоимость заемных средств последовательно сокращалась в течение 2011 года — с 4,1 % в IV квартале 2010 года до 3,5 % в IV квартале 2011 года. Основной составляющей процентных расходов Группы являются процентные расходы по средствам физических лиц. Стоимость привлечения средств физических лиц устойчиво снижалась в течение 2010 и 2011 годов как результат погашения долгосрочных вкладов с высокими процентными ставками, привлеченных в период финансового кризиса.
При этом среднегодовой объем обязательств, генерирующих процентные расходы, вырос на 18,9 %, что произошло большей частью за счет сохраняющегося роста объема привлеченных средств физических лиц.
В таблице ниже приведены среднегодовые значения обязательств Группы в разрезе статей баланса, а также объем процентных расходов в отношении указанных статей и их среднегодовая стоимость.
Млн. руб. |
2011 |
2010 | ||||
среднее значение за год |
процентные и аналогичные расходы |
средняя стоимость, % |
среднее значение за год |
процентные и аналогичные расходы |
средняя стоимость, % | |
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||||||
Средства физических лиц |
5 129 059 |
210 993 |
4,1 |
4181 715 |
232 730 |
5,6 |
Средства корпоративных клиентов |
1 906 598 |
36 580 |
1,9 |
1 710 205 |
38 836 |
2,3 |
Субординированный долг |
310 755 |
19512 |
6,3 |
390 753 |
28 219 |
7,2 |
Прочие заемные средства |
195 458 |
4 226 |
2,2 |
92 504 |
1 640 |
1,8 |
Собственные ценные бумаги |
267 772 |
12 746 |
4,8 |
221 988 |
13 344 |
6,0 |
Средства банков |
158 607 |
5 541 |
3,5 |
105 067 |
1 774 |
1,7 |
Итого |
7 968 249 |
289 598 |
3,6 |
6 702 232 |
316 543 |
4,7 |
Обязательства, не генерирующие процентные и аналогичные расходы |
165 350 |
1 12 606 | ||||
ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ |
8 133 599 |
6 814 838 |
Полезные статьи:
Процедура отзыва банковской лицензии
В случаях, предусмотренных частью второй статьи 20, Банк России отзывает у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в течение 15 дней со дня получения органами Банка России, ответственными за отзыв указанной лицензии, достоверной информации о наличии оснований для отзыва ...
Скоринг
кредитование
Одним из методов снижения потерь по невозвратам кредитов физическими лицами, применяемым на Западе, является метод балльной оценки кредитоспособности заемщика при розничном кредитовании, или так называемый кредитный скоринг. Система скоринга для оценки кредитоспособности – это прежде всего тот или ...
Международные ЦБ
Это бумаги, выпускаемые внутри какой-либо страны в иностранной валюте и продаваемые за рубежом. Иначе говоря, они обращаются на зарубежных рынках. Эмитентами являются: 1. Правительство 2. Муниципальные органы власти 3. Крупные корпорации и банки. Международные ценные бумаги начали появляться с семи ...