Экономическая деятельность банков с участием иностранного капитала на российском рынке

― рост мировых цен на нефть и другие энергоресурсы, который во многом обусловил общий экономический рост в России и рост российского фондового рынка.

Интерес зарубежных инвесторов «усиливается в связи с бурным ростом российской банковской системы, увеличением ее капитализации и высокой ликвидностью вложения капитала в данный сектор Российской Федерации». Кроме того, он прогнозирует опережающие темпы роста капитализации банковской системы и доходности на капитал банков, чем в нефтегазовом секторе. Это должно привести к дальнейшему росту интереса иностранных инвесторов к российским банкам.

В России начали возникать первые банковские группы под контролем иностранного капитала, образованные процессами слияний и поглощений. Первой полноценной банковской группой под контролем нерезидентов стала французская Soсiete Generale, которая приобрела в России существенную часть Росбанка, а также три кредитные организации («Дельта Кредит», Промэк-банк и «Столичное кредитное товарищество») и образовала два дочерних банка – Soсiete Generale и Русфинансбанк. Также банковскими группами в России располагают Raiffeisenbank, Bаnса Intesa и UniCredito Ciroup.

Практически все ведущие игроки инвестиционного рынка либо уже открыли офисы в России и расширяют их, либо собираются сделать это в ближайшее время

Результатом такой экспансии оказалось вытеснение российских инвестиционных компаний и универсальных банков «на обочину» в ряде сегментов бизнеса (таких, как консалтинг и сопровождение слиянии и поглощении, андеррайтинг ценных бумаг и организация синдикации кредитов для крупнейших российских компании).

В обозримом будущем тex же процессов можно ожидать и на ритейловом рынке, на котором при определенном стечении событий могут остаться преимущественно банки под контролем нерезидентов и государства. Основной целью иностранных инвестиций в настоящее время являются частные розничные банки с развитой сетью отделений и филиалов.

На развивающемся рынке секьюритизации розничных активов в качестве покупателей также заметную роль играют крупные международные банки (Barclays, ABN AMRO, ING, Citibank, HVB и др.). Совокупный объем сделок по секьюритизации ипотеки составил более 450 млн долл., секьюритизации автокредитов – более 750 млн долл., потребительских кредитов – 500 млн долл.

Российские банки вынуждены рефинансировать свои розничные кредитные портфели по тем же причинам: ограничения по достаточности капитала и проблемы с фондированием долгосрочных кредитных операций. Пока этот рынок в зачаточном состоянии, что объясняется слабой правовой защищенностью подобных операций в России.

Ведущие позиции принадлежат иностранным инвестиционным банкам на рынке корпоративных облигаций. Ведущие российские добывающие и промышленные корпорации, не получая должной подпитки от отечественной банковской системы (в виде долгосрочных кредитов), выходят на международные рынки капитала. Крупные отечественные банки также склонны привлекать большие займы для финансирования своей текущей деятельности (особенно этим отличаются государственные и квазигосударственные банки – ВТБ, Россельхозбанк, Газпромбанк) из-за рубежа. В итоге по результатам первого полугодия 2012 г., по данным ведущих международных консалтинговых компаний Thomson Financial и Dealogic, первые три места в рейтинге ведущих организаторов выпусков облигаций для российских компаний и банков заняли ABN AMRO, Credit Suisse и Citу. Каждый из них разместил облигаций не менее чем на 2,5 млрд. долл. При этом в рейтинге Thomson Financial российские банки и инвестиционные компании в ведущей десятке отсутствуют вообще. В рейтинге Dealogic группа ВТБ занимает девятое место, выступив организатором размещений облигаций для российских компаний на сумму более 1,3 млрд долл.

Полезные статьи:

Срок возврата кредита
потребительский кредит процент Срок использования и возврата кредита устанавливается в кредитном договоре и является его существенным условием. В кредитном правоотношении встречаются сроки, присущие только данному правоотношению: срок действия кредитного договора, срок кредита, срок возврата кредит ...

Вексель и его характеристика
Вексель – это документ, составленный по установленной законом форме и содержащий безусловное абстрактное денежное обязательство. Он является ценной бумагой, а также разновидностью кредитных денег. Вексель — строго формальный документ: отсутствие любого из обязательных реквизитов, предусмотренных за ...

Обеспечение кредитов
Обязательным условием предоставления кредита является наличие обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств Заемщиком по Договору о предоставлении кредита. В качестве обеспечения Банк принимает: [8] · Драгоценные металлы и камни: o драгоценные металлы в стандартных и/или мерных слитк ...